Importiere dein Fidelity-Depot in Quantic
Fidelity exportiert deine Kontoaktivität als CSV. Quantic liest sie über Spaltenzuordnung — samt der wiederangelegten Dividenden, die die Historie eines Fondskontos doppelt so lang machen.
Eine Fidelity-Historie steckt meist voller Wiederanlagen. Eine Dividende kommt an und wird sofort in weitere Anteile desselben Fonds gesteckt, ein einziger wirtschaftlicher Vorgang landet also als zwei Zeilen in der Datei: Ertrag erhalten und Kauf getätigt. Quantic erfasst beide, und das ist richtig — der Ertrag ist echter Ertrag und gehört in deine Rendite, und der Kauf hat deine Anschaffungskosten tatsächlich verändert. Es weiß nur nicht, dass beides derselbe Vorgang ist: Erwarte eine lange Liste kleiner Käufe und lies sie nicht als vergessene Trades.
Fonds werden einmal täglich zum NAV bewertet, statt über den Handelstag zu notieren: Der Kurs einer Fondszeile ist also die Bewertung des Tages, und ihre Stückzahl hat oft drei oder vier Nachkommastellen. Beides übersteht den Import: Stückzahlen sind exakte Dezimalzahlen, und ein Fonds wird als Fonds typisiert und nicht als Aktie, also nicht an den Erwartungen an eine Aktie gemessen. Setze deine Steueransässigkeit vor dem Import, aus demselben Grund wie bei einem Schwab-Konto.
So importierst du sie
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1
Öffne in Fidelity deine Kontoaktivität und lade den gewünschten Zeitraum als CSV herunter.
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2
Öffne in Quantic Bewegungen und zieh die Datei hinein.
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3
Ordne die Spalten einmal zu — Wiederanlagezeilen werden wie jeder andere Kauf zugeordnet.
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4
Importiere dieselbe Datei unter Dividenden, um die Ertragsseite dieser Wiederanlagen zu erfassen.
Quantic verknüpft eine wiederangelegte Dividende nicht mit dem Kauf, den sie bezahlt hat. Doppelt gezählt wird nichts — der Ertrag landet im Dividendenjournal, die Anteile im Handelsjournal, jeder dort, wo er hingehört —, aber die Trade-Liste eines wiederanlegenden Kontos ist lang und repetitiv, und keine Ansicht fasst sie zusammen. In einem 401(k) oder einer IRA beschreiben die Steuerzahlen ohnehin nichts, was du erklärst. Einen echten Fidelity-Export haben wir noch nicht geprüft; lässt sich deiner nicht lesen, bietet der Import-Bildschirm an, ihn uns zu schicken.
Wichtige Begriffe
- DRIP
- Dividenden-Reinvestition: jede Dividende automatisch in weitere Aktien anlegen und so dein Einkommen mit der Zeit verzinsen.
- Investmentfonds
- Ein Fonds, den du direkt bei der Fondsgesellschaft kaufst statt an der Börse: kein Ticker zum Handeln, ein Preis pro Tag (der NAV), und Bruchteilsanteile sind normal. In Spanien läuft der Großteil des Index-Investierens über sie — mit einem Steuervorteil, den Aktien nicht haben: Du kannst zwischen Fonds wechseln, ohne zu verkaufen (siehe Traspaso).
- Anschaffungskosten (Durchschnittskurs)
- Was du für deine Aktien tatsächlich bezahlt hast, je Aktie — das eingesetzte Geld samt Gebühr, verteilt auf deine Stücke. Ein Zukauf zu einem anderen Kurs verschiebt ihn; ein Verkauf nicht, denn ein Verkauf ändert nicht, was dich die behaltenen Aktien gekostet haben. Er ist die Basis, an der dein Gewinn, deine Rendite auf Einstandskurs und jede spätere Steuerrechnung gemessen werden.
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