Importiere dein Charles-Schwab-Depot in Quantic
Schwab exportiert Transaktionen als CSV. Quantic liest sie über Spaltenzuordnung — und eine Einstellung solltest du vorher ändern, sonst sehen deine US-Dividenden doppelt besteuert aus.
Stelle deine Steueransässigkeit vor dem Import auf die Vereinigten Staaten. Quantic zieht die Quellensteuer von deinen Erträgen ab, damit die angezeigte Zahl die ist, die tatsächlich ankam — und ohne gesetzte Ansässigkeit muss es die vorsichtige Lesart wählen und jede Position als ausländisch behandeln. Für einen Amerikaner mit amerikanischen Aktien ergibt das eine Quellensteuer, die es nicht gibt. Einmal setzen, im Dashboard oder in den Einstellungen, und Dividenden aus dem eigenen Markt werden auf deinem Bildschirm nicht mehr besteuert.
Danach folgt der Import dem gewohnten Weg. Schwab schreibt Datumsangaben mit dem Monat zuerst und nutzt den Dezimalpunkt; Quantic leitet beides aus deinen eigenen Zeilen ab, statt es anzunehmen — genau das erlaubt demselben Importer, eine Schwab-Datei und eine europäische ohne Umschalten zu lesen. Provisionen fließen in die Anschaffungskosten ein, Käufe und Verkäufe ergeben sich aus dem Vorzeichen der Stückzahl, und Positionen werden über das Kürzel identifiziert, wo es keine ISIN-Spalte gibt.
So importierst du sie
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1
Stelle in Quantic die Steueransässigkeit auf die Vereinigten Staaten — die zählt wirklich.
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2
Öffne in Schwab History & Statements und exportiere deine Transaktionen als CSV.
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3
Öffne in Quantic Bewegungen und zieh die Datei hinein.
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4
Ordne die Spalten einmal zu und speichere die Zuordnung.
Bei deiner 1099 hilft Quantic nicht. Der Veräußerungsteil des Steuerberichts setzt spanische Regeln um und bildet weder die Wash-Sale-Regel noch die Unterscheidung zwischen qualifizierten und gewöhnlichen Dividenden ab — und Schwab meldet deine Anschaffungskosten ohnehin an die IRS, seine eigenen Formulare sind also maßgeblich. Was Quantic beisteuert, ist der Teil, den kein Broker macht: Erträge über Konten hinweg, nach Monat und nach Unternehmen, und ob sie wachsen. Einen echten Schwab-Export haben wir noch nicht geprüft; lässt sich deiner nicht lesen, bietet der Import-Bildschirm an, ihn uns zu schicken.
Wichtige Begriffe
- Steuerlicher Wohnsitz
- Das Land, in dem du deine Steuererklärung abgibst — meist dort, wo du lebst, nicht wo dein Broker sitzt oder welchen Pass du hast. Quantic braucht es für genau eine Aufgabe: ausländische von inländischen Positionen zu unterscheiden. Bei einer Dividende von einem Unternehmen aus deinem eigenen Land gibt es keine Quellensteuer zu schätzen — solange du das hier nicht setzt, nimmt Quantic die vorsichtige Lesart und behandelt jede Position als ausländisch.
- Quellensteuer
- Wenn du eine ausländische Aktie besitzt, behält das Heimatland des Unternehmens meist einen Prozentsatz jeder Dividende ein, bevor sie bei dir ankommt — etwa 15% bei US-Aktien. Quantic schätzt dies anhand des Sitzes jeder Position und deines steuerlichen Wohnsitzes, damit deine Erträge widerspiegeln, was tatsächlich ankommt. Es ist nur die an der Quelle einbehaltene Steuer — nicht die Steuer, die dein eigenes Land hinzufügt, noch Beträge, die du oft über ein Doppelbesteuerungsabkommen zurückfordern oder anrechnen kannst.
- Anschaffungskosten (Durchschnittskurs)
- Was du für deine Aktien tatsächlich bezahlt hast, je Aktie — das eingesetzte Geld samt Gebühr, verteilt auf deine Stücke. Ein Zukauf zu einem anderen Kurs verschiebt ihn; ein Verkauf nicht, denn ein Verkauf ändert nicht, was dich die behaltenen Aktien gekostet haben. Er ist die Basis, an der dein Gewinn, deine Rendite auf Einstandskurs und jede spätere Steuerrechnung gemessen werden.
- Gebühr
- Was dein Broker für die Ausführung eines Trades berechnet. Pro Trade wenig, aber echtes Geld — und es zählt zu dem, was dich die Aktien gekostet haben. Deshalb erfasst Quantic die Gebühr jedes Trades, den es aus deinem Auszug lesen kann.
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