Importiere dein XTB-Konto in Quantic
Der Kontoverlauf-Export von XTB ist eine Tabelle mit geschlossenen Positionen, Cash-Operationen und offenen Positionen. Quantic erkennt ihn sofort — Trades und Dividenden aus derselben Datei, ohne Zuordnungsschritt.
XTB exportiert dein Konto als Excel-Arbeitsmappe mit drei Blättern, und das entscheidende ist Cash Operations: jeder Kauf, Verkauf, jede Dividende und Quellensteuer auf dem Konto, je eine Zeile. Stückzahl und Kurs eines Trades stehen in einem Kommentar wie „OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26“ statt in eigenen Spalten, also liest Quantic sie dort — jede Teilausführung einer Bruchstück-Order wird ein eigener Trade, und ein Schließen wird ein Verkauf.
Manche Positionen berühren das Cash nicht dort, wo du es erwarten würdest. Eine Gratisaktie aus einer Aktion hat keine Kaufzeile, eine Position, die vor dem exportierten Zeitraum eröffnet wurde, auch nicht, und Bezugsrechte aus einer Kapitalmaßnahme können ganz ohne Geldfluss ein- und ausgebucht werden. Quantic ergänzt diese Enden aus den Positionsblättern, anhand der Positions-IDs von XTB selbst, damit die rekonstruierten Bestände denen entsprechen, die XTB dir zuschreibt.
Dividenden kommen so an, wie XTB sie bucht: in deiner Kontowährung, brutto, mit der Quellensteuer in einer eigenen Zeile und einer Zahlung pro gehaltenem Lot. Quantic fasst die Lots zu einer Dividende pro Zahlung zusammen, und wenn XTB eine Zahlung storniert und neu zahlt — das kommt vor, manchmal in einer anderen Währung —, hebt die Stornierung das Original auf, statt es doppelt zu zählen.
Transaktionssteuern kommen als eigene Zeilen, oft Tage nach dem Trade: die Finanztransaktionssteuer Spaniens und Italiens, die britische Stamp Duty, die US-SEC-Gebühr. Quantic ordnet jede über die Positions-ID von XTB dem Trade zu, zu dem sie gehört, sodass eine Kaufsteuer den Einstandskurs dieses Kaufs erhöht — umgerechnet zu dem Kurs, zu dem der Trade selbst abgerechnet wurde, wenn die Aktie in einer anderen Währung notiert.
So importierst du sie
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1
Öffne in XTB deinen Kontoverlauf und exportiere ihn nach Excel, mit dem größten angebotenen Zeitraum.
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2
Öffne in Quantic Bewegungen oder Dividenden und lade die .xlsx-Datei hoch.
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3
Sieh dir die Vorschau an: Es wird nichts gespeichert, bevor du bestätigst, was gefunden wurde.
XTB benennt Instrumente mit eigenen Tickern und ohne ISIN — REP1.ES ist Repsol in Madrid —, also übersetzt Quantic jeden in das Listing, das am wahrscheinlichsten gemeint ist. Genau das solltest du prüfen: Ein Hinterlegungsschein oder ein selteneres Börsenplatz-Listing kann beim falschen Listing landen, und was gar kein Listing hat, etwa Bezugsrechte, bleibt dir zum Zuordnen von Hand. CFDs sind keine Aktien und werden übersprungen.
Wichtige Begriffe
- Aus Trades aufgebaute Position
- Eine Position, die aus deinen tatsächlichen Käufen und Verkäufen entsteht — ob von Hand erfasst oder aus einem Broker-Auszug importiert. Stückzahl und Durchschnittskurs werden aus diesen Trades berechnet statt direkt eingetragen — deshalb bearbeitest du die Trades, nicht die Position. Gebühren, Splits und Optionszuteilungen fließen automatisch ein.
- Anschaffungskosten (Durchschnittskurs)
- Was du für deine Aktien tatsächlich bezahlt hast, je Aktie — das eingesetzte Geld samt Gebühr, verteilt auf deine Stücke. Ein Zukauf zu einem anderen Kurs verschiebt ihn; ein Verkauf nicht, denn ein Verkauf ändert nicht, was dich die behaltenen Aktien gekostet haben. Er ist die Basis, an der dein Gewinn, deine Rendite auf Einstandskurs und jede spätere Steuerrechnung gemessen werden.
- Quellensteuer
- Wenn du eine ausländische Aktie besitzt, behält das Heimatland des Unternehmens meist einen Prozentsatz jeder Dividende ein, bevor sie bei dir ankommt — etwa 15% bei US-Aktien. Quantic schätzt dies anhand des Sitzes jeder Position und deines steuerlichen Wohnsitzes, damit deine Erträge widerspiegeln, was tatsächlich ankommt. Es ist nur die an der Quelle einbehaltene Steuer — nicht die Steuer, die dein eigenes Land hinzufügt, noch Beträge, die du oft über ein Doppelbesteuerungsabkommen zurückfordern oder anrechnen kannst.
- ISIN
- Der zwölfstellige Code, der ein Wertpapier weltweit identifiziert — unabhängig davon, an welcher Börse es gehandelt wird und welches Kürzel es dort trägt. Anders als das Kürzel ändert er sich nicht, wenn ein Unternehmen umbenannt wird: Deshalb identifiziert ein Import deine Positionen über die ISIN, sofern die Datei eine enthält, damit ein umbenanntes Unternehmen seine Dividendenhistorie behält, statt in zwei Positionen zu zerfallen.
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