Dein MyInvestor-Portfolio in Quantic importieren
MyInvestor hat in Quantic einen eigenen Leser, gebaut auf die spanischen Exportkonventionen, die seine Auszüge tatsächlich verwenden.
MyInvestor ist ein spanischer Broker, und das merkt man den Exporten an: Datum mit dem Tag zuerst, Komma als Dezimaltrennzeichen und Spaltenüberschriften auf Spanisch. Quantic hat einen Leser dafür, seine Auszüge werden also ohne Zuordnungsschritt importiert.
Ein spanisches Institut zu sein ändert, wofür Quantic hier gut ist. MyInvestor behält an der Quelle ein und meldet das Einbehaltene der Steuerbehörde, sodass diese Beträge meist von allein in deinen vorausgefüllten Steuerdaten landen. Wo Quantic seinen Wert hat, ist alles, was MyInvestor nicht sieht: Positionen bei Brokern, die niemandem melden — im selben Portfolio, im selben Jahr, auf derselben Basis umgerechnet.
So importierst du sie
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1
Lade in MyInvestor deinen Kontoauszug als Datei herunter.
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2
Öffne in Quantic Bewegungen oder Dividenden und lade sie hoch.
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3
Sieh dir die Vorschau an: Es wird nichts gespeichert, bevor du bestätigst, was gefunden wurde.
Wenn MyInvestor dein einziger Broker ist, sagt dir Quantics Steuerbericht vor allem das, was die Steuerbehörde ohnehin weiß: einbehalten, gemeldet, und die Zahlen stehen in deinen vorausgefüllten Daten. Zwei Dinge kann er trotzdem nicht: Sein Export enthält überhaupt keine Spalte für die Quellensteuer, weshalb Quantic diese Zeilen als nicht ausgewiesen markiert, statt die Lücke als Null zu lesen — und er sagt nichts über Bestände, die du anderswo hältst. Der Bericht ist eine Beta, und sein Abschnitt zu Verkäufen gilt nur für eine Ansässigkeit in Spanien.
Wichtige Begriffe
- Quellensteuer
- Wenn du eine ausländische Aktie besitzt, behält das Heimatland des Unternehmens meist einen Prozentsatz jeder Dividende ein, bevor sie bei dir ankommt — etwa 15% bei US-Aktien. Quantic schätzt dies anhand des Sitzes jeder Position und deines steuerlichen Wohnsitzes, damit deine Erträge widerspiegeln, was tatsächlich ankommt. Es ist nur die an der Quelle einbehaltene Steuer — nicht die Steuer, die dein eigenes Land hinzufügt, noch Beträge, die du oft über ein Doppelbesteuerungsabkommen zurückfordern oder anrechnen kannst.
- FIFO (First in, first out)
- Wenn du einen Teil einer Position verkaufst, die du in mehreren Schritten gekauft hast, gilt nach FIFO, dass du die ältesten Aktien zuerst verkauft hast. Der Großteil Europas besteuert Wertpapiere so — FIFO bestimmt also, was diese Aktien gekostet haben und wann du sie erworben hast. Quantic führt deine Positionen zu Durchschnittskosten — dem besseren Maß für die Entwicklung einer Position — und nutzt FIFO nur im Steuerbericht. Deshalb können beide für denselben Verkauf unterschiedliche Zahlen zeigen.
- Zwei-Monats-Regel
- Eine spanische Regel: Verkaufst du mit Verlust und kaufst dasselbe Wertpapier innerhalb von zwei Monaten davor oder danach zurück, ist dieser Verlust in diesem Jahr nicht abziehbar. Er ist nicht verloren — er geht auf die zurückgekauften Aktien über und wird fällig, wenn du diese verkaufst. Für nicht in der EU notierte Papiere beträgt das Fenster ein Jahr statt zwei Monate. Die Regel verhindert, dass jemand einen Verlust realisiert und sofort wieder einsteigt.
- Realisiertes Ergebnis
- Was ein Verkauf tatsächlich eingebracht hat: was du für die Aktien bekommen hast, abzüglich der Gebühr, abzüglich dessen, was dich diese Aktien gekostet hatten. Es heißt Ergebnis und nicht Gewinn, weil es genauso oft negativ ist — unter dem eigenen Durchschnittskurs zu verkaufen gehört ganz normal zum Investieren und ist kein Fehler, den man verstecken müsste. Bis du verkaufst, ist das Plus oder Minus einer Position nicht realisiert: auf dem Papier real, aber passiert ist noch nichts.
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