Importiere dein Hargreaves-Lansdown-Depot in Quantic
HL exportiert deine Transaktionshistorie als CSV. Quantic liest sie über Spaltenzuordnung und rechnet Pence beim Einlesen in Pfund um.
Ein britischer Export enthält eine Falle, die es sonst nirgends in Europa gibt: London notiert die meisten Aktien in Pence, nicht in Pfund. Ein Kurs von 2.450 sind 24,50 £, und ein Importer, der ihn für bare Münze nimmt, baut ein hundertfach zu großes Depot — rechnet es dann in deine Anzeigewährung um und liefert eine Zahl, die falsch, aber vollkommen plausibel ist. Quantic kennt die Währungscodes GBp und GBX und teilt beim Einlesen durch hundert.
Danach ist es der gewohnte Weg: Du sagst Quantic, welche Spalten Datum, Instrument, Stückzahl, Kurs und Gebühr tragen, es leitet aus deinen eigenen Zeilen die Datumsangaben mit dem Tag zuerst ab und identifiziert Positionen über die ISIN — so behält ein Unternehmen, das sein Kürzel wechselt, seine Historie. Handelsgebühren fließen in die Anschaffungskosten ein, statt zu verschwinden: der Unterschied zwischen dem, was eine Position gekostet hat, und dem, was sie gekostet zu haben scheint.
So importierst du sie
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1
Öffne in Hargreaves Lansdown die Transaktionshistorie deines Kontos und exportiere sie als CSV.
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2
Öffne in Quantic Bewegungen und zieh die Datei hinein.
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3
Ordne die Spalten einmal zu und prüfe, dass Kurse als Pfund gelesen werden und nicht als Hunderte davon.
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4
Speichere die Zuordnung. Ein ISA und ein normales Depot exportieren dieselbe Struktur, eine Zuordnung deckt also beide ab.
Zwei Dinge, die das für einen britischen Steuerpflichtigen nicht leistet. In einem ISA oder SIPP gibt es überhaupt nichts zu erklären: Die Quellensteuerspalte beschreibt dort eine Steuer, die nie erhoben wurde. Und außerhalb davon fasst HMRC deine Aktien in einer Section 104 holding zum Durchschnittskurs zusammen — was das Portfolio von Quantic bereits tut, sein Steuerbericht aber nicht: Der Teil ist für Spanien geschrieben und ordnet Verkäufe den ältesten Käufen zuerst zu. Lies das Portfolio, nicht den Steuerbericht. Einen echten HL-Export haben wir ebenfalls noch nicht geprüft; lässt sich deiner nicht lesen, bietet der Import-Bildschirm an, ihn uns zu schicken.
Wichtige Begriffe
- Anschaffungskosten (Durchschnittskurs)
- Was du für deine Aktien tatsächlich bezahlt hast, je Aktie — das eingesetzte Geld samt Gebühr, verteilt auf deine Stücke. Ein Zukauf zu einem anderen Kurs verschiebt ihn; ein Verkauf nicht, denn ein Verkauf ändert nicht, was dich die behaltenen Aktien gekostet haben. Er ist die Basis, an der dein Gewinn, deine Rendite auf Einstandskurs und jede spätere Steuerrechnung gemessen werden.
- Gebühr
- Was dein Broker für die Ausführung eines Trades berechnet. Pro Trade wenig, aber echtes Geld — und es zählt zu dem, was dich die Aktien gekostet haben. Deshalb erfasst Quantic die Gebühr jedes Trades, den es aus deinem Auszug lesen kann.
- ISIN
- Der zwölfstellige Code, der ein Wertpapier weltweit identifiziert — unabhängig davon, an welcher Börse es gehandelt wird und welches Kürzel es dort trägt. Anders als das Kürzel ändert er sich nicht, wenn ein Unternehmen umbenannt wird: Deshalb identifiziert ein Import deine Positionen über die ISIN, sofern die Datei eine enthält, damit ein umbenanntes Unternehmen seine Dividendenhistorie behält, statt in zwei Positionen zu zerfallen.
- FIFO (First in, first out)
- Wenn du einen Teil einer Position verkaufst, die du in mehreren Schritten gekauft hast, gilt nach FIFO, dass du die ältesten Aktien zuerst verkauft hast. Der Großteil Europas besteuert Wertpapiere so — FIFO bestimmt also, was diese Aktien gekostet haben und wann du sie erworben hast. Quantic führt deine Positionen zu Durchschnittskosten — dem besseren Maß für die Entwicklung einer Position — und nutzt FIFO nur im Steuerbericht. Deshalb können beide für denselben Verkauf unterschiedliche Zahlen zeigen.
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