Quantic für Auswanderer und Anleger in mehreren Ländern
Mehrere Währungen, Quellensteuer an der Quelle und offizielle Tageswechselkurse, datiert auf den Tag, an dem jedes Ereignis stattfand.
Investiere über Grenzen hinweg, und die ausgewiesene Rendite ist nicht mehr die Zahl, auf die es ankommt. Ein US-Unternehmen behält einen Teil deiner Dividende ein, bevor sie bei dir ankommt, dein Broker rechnet in einer Währung ab, während du in einer anderen erklärst, und der Wechselkurs, der zählt, ist der vom Tag der Zahlung — nicht der von heute.
Quantic schätzt die Quellensteuer aus dem Sitzland jeder Position und deiner Steueransässigkeit und zeigt Erträge brutto wie netto, gruppiert nach zahlendem Land, damit du siehst, welcher Teil deiner Erträge schon vor der Gutschrift wegbesteuert wird. Die Währungsumrechnung nutzt den offiziellen täglichen Referenzkurs der Europäischen Zentralbank zum Datum jedes Ereignisses, gespeichert als datierte Reihe statt zum heutigen Kurs angewandt. Der Steuerbericht baut ein Jahr aus deinen eigenen Aufzeichnungen in den zwei Abschnitten zusammen, nach denen eine Erklärung fragt. Positionen bleiben durchgehend in ihrer eigenen Währung, und die Oberfläche gibt es in sieben Sprachen.
Der Dividendenabschnitt funktioniert unabhängig davon, wo du steuerlich ansässig bist, der Veräußerungsabschnitt ist bislang aber nur für Spanien modelliert, einschließlich der dortigen Zweimonatsregel beim Rückkauf. Der Bericht berechnet keine Steuer — er ist die Eingabe für eine Erklärung, nicht die Erklärung — und er ist eine Beta-Funktion im Pro-Tarif. Die Quellensteuersätze sind Schätzungen aus dem Land der Position, nicht aus deiner Abkommenslage.
So fängst du an
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1
Trage deine Steueransässigkeit in den Einstellungen ein, damit die Quellensteuer gegen das richtige Land geschätzt wird.
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2
Importiere die Auszüge jedes Brokers: mehrere Währungen können im selben Portfolio nebeneinander bestehen.
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3
Öffne den Steuerbericht für ein abgeschlossenes Jahr und gleiche die Gruppierung nach Ländern mit deinen eigenen Unterlagen ab.
Schlüsselbegriffe
- Quellensteuer
- Wenn du eine ausländische Aktie besitzt, behält das Heimatland des Unternehmens meist einen Prozentsatz jeder Dividende ein, bevor sie bei dir ankommt — etwa 15% bei US-Aktien. Quantic schätzt dies anhand des Sitzes jeder Position und deines steuerlichen Wohnsitzes, damit deine Erträge widerspiegeln, was tatsächlich ankommt. Es ist nur die an der Quelle einbehaltene Steuer — nicht die Steuer, die dein eigenes Land hinzufügt, noch Beträge, die du oft über ein Doppelbesteuerungsabkommen zurückfordern oder anrechnen kannst.
- Brutto vs. netto
- Brutto ist die Dividende vor Steuern; netto ist, was nach Quellensteuer tatsächlich ankommt. Quantic erfasst beides.
- EZB-Referenzkurs
- Die Euro-Wechselkurse, die die Europäische Zentralbank einmal pro Werktag veröffentlicht. Die Steuerverwaltungen der EU akzeptieren sie — deshalb rechnet der Steuerbericht von Quantic Dividenden und Verkäufe in Fremdwährung zum Kurs ihres eigenen Datums um und nicht zum heutigen oder dem deines Brokers. An Wochenenden und Feiertagen gibt es keinen Kurs; der Bericht nimmt dann den zuletzt davor veröffentlichten und nennt dir das verwendete Datum.
- FIFO (First in, first out)
- Wenn du einen Teil einer Position verkaufst, die du in mehreren Schritten gekauft hast, gilt nach FIFO, dass du die ältesten Aktien zuerst verkauft hast. Der Großteil Europas besteuert Wertpapiere so — FIFO bestimmt also, was diese Aktien gekostet haben und wann du sie erworben hast. Quantic führt deine Positionen zu Durchschnittskosten — dem besseren Maß für die Entwicklung einer Position — und nutzt FIFO nur im Steuerbericht. Deshalb können beide für denselben Verkauf unterschiedliche Zahlen zeigen.
- Zwei-Monats-Regel
- Eine spanische Regel: Verkaufst du mit Verlust und kaufst dasselbe Wertpapier innerhalb von zwei Monaten davor oder danach zurück, ist dieser Verlust in diesem Jahr nicht abziehbar. Er ist nicht verloren — er geht auf die zurückgekauften Aktien über und wird fällig, wenn du diese verkaufst. Für nicht in der EU notierte Papiere beträgt das Fenster ein Jahr statt zwei Monate. Die Regel verhindert, dass jemand einen Verlust realisiert und sofort wieder einsteigt.
Quantic · Kostenlos
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